2012年10月19日,中小企业信用体系遂宁试验区建设展示暨中小企业融资推进会在遂宁召开。会上,人行成都分行行长周晓强给出了一组漂亮的数据:“2012年9月末,遂宁市金融机构各项贷款比年初增加58.47亿元,同比增长21.95%,增速比全省快4.57个百分点;其中中小企业贷款同比增速达到34.47%,比全部贷款高12个百分点。”这些成绩的获得,依靠的正是逐步建立起来的中小企业社会信用体系和不断总结完善的制度机制。
周晓强告诉记者,两年来遂宁试验区建设逐步形成了一整套中小企业信用信息采集、更新、整合、运用的长效工作机制,探索了以信用体系建设推进中小企业融资的有效途径,大大提高了信用良好中小企业获得信贷支持的机会,充分发挥了中小企业信用信息“服务政府、辅助银行、助推企业”的作用,赢得了政府、银行和中小企业的欢迎和支持。
试点以来,人行成都分行为试验区建设做了很多扎实的工作。在与遂宁市政府签订《遂宁中小企业信用体系试验区合作备忘录》,建立起对接合作机制的基础上,试验区搭建了集信息共享、筛选对接和风险监测功能于一身的“中小企业信用信息管理系统”和“中小企业信用信息服务网”,系统设计了28类信息指标,目前已在银行、质监、税务等25个部门之间建立了信息采集更新长效机制,采集了1.05万户企业的5.6万条信用信息。
此外,人行成都分行还为试验区量身定制了金融支持政策目录,实现人行征信管理、货币政策、支付结算、科技服务、外汇管理等7项职能资源和8家银行在信贷审批权限、审批效率、授信额度、优化服务上的政策整合,协调出台财政、税务和行政服务等20多项激励措施,为支持诚信中小企业发展提供了不竭的动力源泉。
扎实的基础工作和不断地积累完善,让试验区建设成效斐然。试点两年,遂宁市通过对中小企业信息采集和融资培育,不断规范管理、提升信用意识,增强了企业的融资能力。试验区累计培育了783户企业,77%的企业成功获得银行贷款,累计评选158户“守信红名单企业”,贷款余额达50.51亿元。遂宁中小微企业贷款余额由2010年的90.82亿元增加至178.36亿元,中小微企业不良贷款余额和不良贷款率分别为1.42亿元和0.8%,同比减少0.25亿元和下降0.44个百分点,连续3年实现“双降”。
此外,试验区建设搭建的银政企信息沟通平台,提高了政府部门扶持中小企业的有效性。人民银行依托系统定期分析监测遂宁市重点项目、重点企业、重点行业等信贷投入情况,不仅为政府部门筛选批量中小企业进行财政扶持和制定产业发展政策、把握政策实施效果提供了有力的信息支撑,也为基层央行增强信贷政策窗口指导的针对性,持续开展多层次、多领域的融资对接推荐活动提供了良好条件。试验区建设改善了金融生态环境,打造了信用“高地”、形成了资金“洼地”。“遂宁试验区建设,提升了中小企业的融资能力,提振了银行信贷投放的信心,为全市经济社会快速发展注入了强劲动力”,遂宁市市长何华章对试点成果大为赞许。
“人行成都分行通过信用信息的共享,辅之以财政、金融政策的支持措施,支持有信用、有效益的中小企业在融资中发展,取得了重要成果,成为全国比较成功的典型之一”,人民银行征信管理局副局长张子红对试验区未来的建设提出了期望:“希望各级地方政府、人民银行和社会各界进一步加强合作,深化试验区各项工作,为中小企业发展营造良好的金融生态环境”。